ＴＫＣモニタリング情報サービスで実現する金融機関との信頼関係構築

企業経営において、金融機関との良好な関係づくりは、事業を安定的に続けていくうえで欠かせないポイントの一つです。

特に融資を受ける場面では、「会社の財務状況を、どれだけタイムリーかつ正確に把握できているか」が重要視されます。

そこで、近年注目されているのがＴＫＣモニタリング情報サービスです。

ＴＫＣモニタリング情報サービスは、ＴＫＣ会員の税理士事務所が関与している企業の月次試算表や年度決算書などの財務情報を、企業の承認のもと金融機関へ電子的に提供する仕組みです。

このサービスを活用することで、企業は自社の財務状況を適切なタイミングで金融機関と共有でき、

「数字をオープンにし、きちんと経営管理をしている会社」という姿勢を示すことができます。

これまでは、年に一度の決算書提出が中心でしたが、本サービスを利用することで、金融機関は月次ベースで経営状況を把握できるようになります。

その結果、企業側も「透明性の高い経営」を実践しやすくなり、信頼性の高い取引先として評価されやすくなります。

1. 財務情報の適時性と正確性
   金融機関の融資担当者は、決算書の内容だけでなく、月次試算表がどのくらいのスピードと精度で作成されているかも重視しています。
   ＴＫＣシステムで作成される月次試算表は、税理士が関与しているため信頼性が高く、評価につながりやすい点が特長です。
   また、月次で数字を確認することで、経営者ご自身も会社の状況を早めに把握でき、より的確な経営判断がしやすくなります。
2. 経営の透明性
   モニタリング情報サービスを利用することは、「情報を隠さない経営」を実践している証ともいえます。
   金融機関にとっては、健全な経営姿勢の表れとして受け止められ、信用力の向上につながります。
   たとえ業績が思わしくない時期であっても、タイムリーに情報を共有することで対話の機会が生まれ、早い段階から経営改善に向けた支援を受けられる可能性も高まります。
3. 税理士が関与しているという安心感
   ＴＫＣモニタリング情報サービスを通じて提供される財務情報には、税理士が関与している証明が付されます。
   これは金融機関にとって、「専門家のチェックを経た、信頼できる数字」であることを意味します。
   自社作成の資料と比べ、融資審査の場面で評価されやすくなるケースも少なくありません。

融資審査がスムーズに進みやすい

金融機関が日頃から財務状況を把握しているため、新規融資や追加融資の際も、審査がスピーディに進みやすくなります。

決算期ごとに慌てて資料を用意する必要がなく、必要なタイミングでの資金調達がしやすくなります。

金利優遇につながる可能性

金融機関によっては、ＴＫＣモニタリング情報サービスを利用している企業に対し、金利優遇制度を設けている場合もあります。

日頃から財務管理が行き届いている企業として評価されることが、資金調達コストの軽減につながることもあります。

経営改善への早期対応

月次で数字を確認する習慣は、金融機関だけでなく、経営者にとっても大きなメリットです。

業績の変化に早く気づき、税理士や金融機関と相談しながら、早めに対策を講じることが可能になります。

導入に向けた準備について

ＴＫＣモニタリング情報サービスを利用するには、TKC会員の税理士事務所と顧問契約を結び、ＴＫＣシステムで会計処理を行う必要があります。

また、金融機関との間で、情報提供に関する同意も必要です。

導入にあたっては、月次決算体制の整備が重要なポイントとなります。

日々の経理業務の効率化や、月次決算スケジュールの管理など、無理のない体制づくりが欠かせません。

当事務所では、こうした体制構築のサポートも行っております。

金融機関との信頼関係は、企業経営を続けていくうえで大切な基盤の一つです。

ＴＫＣモニタリング情報サービスは、単なる情報共有の仕組みではなく、企業の信用力を高め、資金調達を円滑にするための心強いツールといえるでしょう。

透明性の高い財務情報の開示は、金融機関からの評価向上だけでなく、経営者ご自身の意思決定の質を高めることにもつながります。

これからの時代、金融機関と良好なパートナー関係を築いていくためにも、本サービスの活用をぜひご検討ください。

当事務所では、ＴＫＣシステムを活用した月次決算体制の構築から、モニタリング情報サービスの導入支援まで、トータルでサポートしております。

金融機関との関係づくりや資金調達についてお悩みの方は、どうぞお気軽にご相談ください。